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不法聚合支付平台有风险,漏洞百出必将严管

聚合支付 - 2020-06-03 23:52 - 刷脸支付,支付宝刷脸,聚合支付-选择回银!

日前,央行向各大支付机构下发了一份《金融风险提示函》,该《函》指出近期,舆情监测发现一些聚合技术服务商APP可将手机作为扫码设备,被不法分子利用恶意扫码、盗取他人资金,相应收款商户为虚假商户,暴露出支付机构在开展银行卡收单业务过程中,对聚合技术服务商拓展商户的真实性、合法性缺少必要、严格的审核,未履行特约商户审核的主体责任。

另外《金融风险提示函》表示为规范支付服务市场秩序,结合监管中发现的风险特点,现提出相关工作要求。

一、批量传输商户资料,商户真实性无人负责。

根据监管调查发现,部分支付机构通过与聚合技术服务商签订服务协议,将商户审核责任及其带来的风险损失转嫁至聚合技术服务商,部分大型聚合技术服务商通过其自身展业APP实现商户申请资料在线录入,远程发展商户,并未实地对商户进行确认。

部分聚合技术服务商与支付机构商户管理系统对接,实现申请资料在线批量传输,支付机构系统自动接收申请资料,既无实地核验,也未核查商户营业执照的真实性,造成出现大量虚假商户。

二、变相接入网络赌博等非法交易平台。

监管调查发现,一些网络赌博平台为掩人耳目,利用支付机构及其聚合技术服务商对商户审核形同虚设的漏洞,申请多个商户收款码,转移至赌博网站用于分散收款,以达到规避交易监测的目的。

最后《金融风险提示函》严格要求:

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